Wat is cashflow?
Cashflow is een begrip dat veelvuldig wordt genoemd in de wereld van financiën en bedrijfsvoering. Het verwijst naar de netto hoeveelheid geld die een onderneming binnenkomt en verlaat over een bepaalde periode. Waarom de cashflow een belangrijke maatstaf is, welke soorten er zijn en hoe u deze berekent, benoemen we in deze blog.
De betekenis van cashflow
In de basis is de cashflow een rekensom van de inkomsten min de uitgaven in een bepaalde periode. Het geeft aan hoeveel geld er binnenkomt en uitgaat, maar biedt ook inzicht in de liquide middelen die beschikbaar zijn voor uw bedrijf. Dit helpt u te begrijpen of uw onderneming voldoende cash heeft om de dagelijkse operationele kosten te dekken, investeringen te doen, en schulden af te lossen.
Waarom is cashflow een belangrijke maatstaf?
Cashflow is een belangrijke maatstaf omdat het direct inzicht geeft in de hoeveelheid geld die een bedrijf genereert of verliest uit zijn dagelijkse activiteiten, investeringen en financieringsactiviteiten. Het benoemt de gezondheid van een bedrijf en vertelt u hoe goed uw onderneming in staat is om aan kortetermijnverplichtingen te voldoen, zoals het betalen van rekeningen, lonen en andere operationele kosten.
Hoe berekent u de cashflow?
De cashflow is heel eenvoudig te berekenen door de uitgaven van de inkomsten af te trekken. Als voorbeeld: stel dat u in de maand februari 100.000,- aan inkomsten hebt en 70.000 aan uitgaven, dan is de cashflow in februari €30.000. In andere woorden betekent dit dat u een bedrag van €30.000 aan netto-instroom hebt gerealiseerd.
Welke soorten cashflow zijn er?
Cashflow, ook wel kasstroom genoemd, wordt uitgedrukt in drie verschillende soorten. We nemen ze specifiek door en benoemen de verschillen:
- Investeringscashflow: Dit betreft de cashflow op basis van investeringen die je inkoopt en verkoopt. Denk onder meer aan investeringen in inboedel en bedrijfsmiddelen zoals machines, voertuigen en gebouwen.
- Operationele cashflow: Denk bij operationele cashflow aan de dagelijkse operatie om de business te draaien. De voornaamste voorbeelden zijn onder meer salarissen en betalingen aan leveranciers.
- Financieringscashflow: Deze betreft de kasstromen die voortkomen uit het verkrijgen en aflossen van financiering en het beheren van het eigen vermogen van een bedrijf. Denk aan aandelen en obligaties.
Uw cashflow verbeteren: waar houdt u rekening mee
Om uw cashflow te verbeteren of stabiliseren, zijn er verschillende strategieën en aandachtspunten waarmee u rekening moet houden:
- Maak gebruik van factoring: Het verbeteren van de cashflow kan onder meer door het debiteurenbeheer uit te besteden aan een factoringsmaatschappij. Op deze manier krijgt u direct toegang tot het geld waarop u normaliter zou moeten wachten totdat uw klanten hun facturen hebben betaald. Dergelijke maatschappijen kopen als het ware de factuur zodat u sneller over het geld beschikt.
- Voorkom dat u te hoge kosten heeft: Het beheersen van uw kosten is essentieel voor een gezonde cashflow en de algehele financiële stabiliteit van uw bedrijf. Hou dan ook uw uitgavenpatroon goed bij en optimaliseer uw voorraadbeheer indien mogelijk.
- Zorg voor goed debiteurenbeheer: Effectief debiteurenbeheer is cruciaal voor het minimaliseren van financiële risico’s. Door proactief om te gaan met uw debiteuren, kunt u vertragingen in betalingen voorkomen.
- Houd u aan een financieel plan: Stel een gedetailleerd financieel plan op en houd u aan de budgetten en prognoses die daarin zijn opgenomen. Dit helpt niet alleen bij het plannen van uitgaven en investeringen, maar biedt ook een duidelijk overzicht van uw verwachte cashflow.
Meer weten over de cashflow van uw onderneming?
Het begrijpen en beheren van de cashflow is cruciaal voor het succes en de stabiliteit van uw bedrijf. Een goede cashflowbeheer helpt niet alleen bij het voorkomen van financiële problemen, maar ook bij het identificeren van groeikansen en het optimaliseren van uw bedrijfsvoering.
Als ervaren boekhouder in Den Haag kunnen wij u uiteraard meer vertellen over de cashflow, hoe u deze accuraat berekent en hoe u het beste gebruik kunt maken van de inzichten die een cashflowanalyse biedt. Neem hiervoor geheel vrijblijvend contact met ons op en stel de vragen die u heeft.
Meer interessante blogs:
Auto leasen zakelijk: 5 voordelen
Waar moeten facturen aan voldoen voor de btw-administratie?
Wat is winst uit onderneming en hoe wordt het berekend?
Belastingvoordelen voor startende ondernemers
Hoe ga je als werkgever om met Remote Werken?
De KOR wijzigt in 2025: Dit verandert er voor jou
5 redenen om de boekhouding uit te besteden
Heeft u als zzp’er een boekhouder nodig?
5 redenen om een zakelijke rekening te openen
Wat zijn aftrekbare posten en waar kunt u ze vanaf trekken?
Overzichtelijke boekhouding opzetten voor zzp’ers
Uurloon berekenen: belang en berekening
Het verschil tussen een boekhouder en accountant: wie heb ik nodig?
Wegwijs Administratie beschikt over een NOAB-certificering
Aangifte vennootschapsbelasting doen: Waar u op dient te letten
Belastingaangifte laten doen: Wat komt daarbij kijken?
Top 5 beste boekhoudprogramma’s voor zpp’ers in 2024
Rekenvoorbeeld btw berekenen
Aan de slag als zzp’er of freelancer?
Hoe werkt btw verleggen?
BV oprichten zo doe je dat
Wat zijn beperkt aftrekbare kosten voor ondernemers?
Nieuwe box 3 regels vanaf 2024